9月15日，資本邦了解到，公開(kāi)信息顯示，繼上周4家銀行理財(cái)子公司獲批開(kāi)展養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品試點(diǎn)之后，本周有7只公募養(yǎng)老FOF新品步入發(fā)行期。9月以來(lái)發(fā)行的養(yǎng)老FOF已達(dá)11只。
隨著人口老齡化的議題越來(lái)越受到重視與基金公司3年多的運(yùn)作，投資者對(duì)于公募養(yǎng)老FOF的關(guān)注與認(rèn)可也在增加。基金公司也期望從養(yǎng)老FOF產(chǎn)品線(xiàn)上，取得養(yǎng)老第三支柱政策帶來(lái)的紅利。
公開(kāi)信息顯示，本周5個(gè)交易日內(nèi)有7只公募養(yǎng)老FOF開(kāi)始發(fā)行，據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至二季度末，公募FOF管理規(guī)模前3名分別為民生加銀、交銀施羅德和興證全球，旗下FOF管理規(guī)模分別為201.06億元、162.91億元和127.05億元，但在7月間興證全球優(yōu)選平衡三個(gè)月FOF募集80億元之后，興證全球旗下FOF產(chǎn)品整體管理規(guī)模已經(jīng)超過(guò)200億元。
算上上述7只產(chǎn)品，今年以來(lái)發(fā)行的公募養(yǎng)老FOF數(shù)量已達(dá)26只，其中養(yǎng)老目標(biāo)日期FOF 12只，養(yǎng)老目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)FOF 14只。養(yǎng)老目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)FOF中又以穩(wěn)健類(lèi)產(chǎn)品為主，達(dá)11只。業(yè)內(nèi)人士表示，這與今年震蕩的市場(chǎng)環(huán)境和產(chǎn)品的應(yīng)用場(chǎng)景有關(guān)。
從業(yè)績(jī)來(lái)看，無(wú)論是2019年、2020年的權(quán)益牛市或是2021年的震蕩市，公募FOF特別是養(yǎng)老FOF的表現(xiàn)都可圈可點(diǎn)。
Wind統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，截至2021年9月13日，全市場(chǎng)公募FOF今年以來(lái)平均收益率為4.56%，近一年的平均收益率為13%，近三年的平均收益率為45.94%。以公募養(yǎng)老FOF為例，權(quán)益資產(chǎn)占比較高的養(yǎng)老目標(biāo)日期基金今年以來(lái)平均收益率為5.06%，近兩年的平均收益率為45.58%;風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型不一的養(yǎng)老目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)基金今年以來(lái)平均收益率為4.62%，近兩年的平均收益率為26.13%。
業(yè)內(nèi)人士表示，從國(guó)外的經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，養(yǎng)老FOF產(chǎn)品作為現(xiàn)有養(yǎng)老保險(xiǎn)體系的第二、第三支柱個(gè)人養(yǎng)老金賬戶(hù)的重要投資方向，未來(lái)發(fā)展前景巨大。因此，各大公募基金管理公司都十分注重該產(chǎn)品線(xiàn)的布局。除公募外，保險(xiǎn)、銀行等多路資金已經(jīng)看到了養(yǎng)老投資的前景，正在加快進(jìn)軍該領(lǐng)域的腳步。
統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，目前養(yǎng)老FOF的投資者構(gòu)成中，個(gè)人投資者占比達(dá)九成，高于普通基金產(chǎn)品，很好地體現(xiàn)了養(yǎng)老FOF產(chǎn)品的普惠金融屬性。
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