12月7日，近日，上海國泰君安證券資產(chǎn)管理有限公司(下稱：上海國泰君安資管)發(fā)布一則關(guān)于國泰君安現(xiàn)金管家貨幣市場基金基金合同等法律文件生效的公告。此標(biāo)志著“國泰君安現(xiàn)金管家”正式合同生效，變更注冊為“國泰君安現(xiàn)金管家貨幣市場基金”。
據(jù)悉，今年11月1日，上海國泰君安資管在官網(wǎng)發(fā)布《關(guān)于國泰君安現(xiàn)金管家貨幣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃變更注冊為國泰君安現(xiàn)金管家貨幣市場基金及其法律文件變更的公告》，變更內(nèi)容包括產(chǎn)品名稱、投資范圍、投資比例、投資策略、組合限制、申購起點(diǎn)、管理費(fèi)率，增加了“銷售服務(wù)費(fèi)”、“強(qiáng)制贖回費(fèi)”，刪除了“業(yè)績報(bào)酬”，調(diào)整了收益分配原則及方案、業(yè)績比較基準(zhǔn)、巨額退出、自有資金補(bǔ)償條款、估值方法、凈值披露及終止條款等并相應(yīng)修訂了基金合同及相關(guān)法律文件。公告顯示，此次變更自今年12月3日起生效。
相關(guān)資料顯示，國泰君安現(xiàn)金管家貨幣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃是上海國泰君安資管于2012年6月推出的現(xiàn)金管理產(chǎn)品，此次改造為公募基金之后，對于投資者來說，現(xiàn)金管家變更為貨幣基金后，一個(gè)主要的變化是投資準(zhǔn)入門檻由此前的5萬元變更為1000元。
值得一提的是，今年11月22日，華泰資管旗下保證金產(chǎn)品“華泰紫金天天發(fā)”貨幣基金正式成立，開放申贖并新增客戶。隨著國君資管現(xiàn)金管家、華泰紫金天天發(fā)等首批券商保證金產(chǎn)品變更注冊為公募基金，標(biāo)志著券商保證金產(chǎn)品公募化改造浪潮正式進(jìn)入實(shí)質(zhì)性階段。
據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，目前招商證券、銀河證券、廣發(fā)證券、中信建投、光大證券等多家券商旗下的保證金產(chǎn)品規(guī)模均超過百億。因涉及到估值方法等內(nèi)容，較為復(fù)雜，目前各家券商均把貨幣類產(chǎn)品放到最后改造。
隨著資管新規(guī)進(jìn)入倒計(jì)時(shí)，大集合公募化改造進(jìn)入最后階段。
