11月1日，日前，興業(yè)銀行發(fā)布公告稱，將于2021年10月22日至2022年3月31日對代銷的部分持營基金開展申購、定時定額申購費(fèi)率一折優(yōu)惠活動。
相關(guān)公告顯示，此次參與一折費(fèi)率優(yōu)惠活動的基金共有355只，涉及25家基金公司。優(yōu)惠清單顯示，參與活動的產(chǎn)品不乏明星基金產(chǎn)品。
值得注意的是，年內(nèi)已有多家銀行發(fā)布基金銷售相關(guān)優(yōu)惠公告。今年7月，招商銀行宣布，將超過千只代銷的權(quán)益基金申購費(fèi)率降至一折，并加大前端不收費(fèi)的C類份額基金布局。除了招商銀行，郵儲銀行、興業(yè)銀行、天津銀行、浙商銀行等一些銀行均加入了代銷基金申購降費(fèi)行列，宣布投資者通過銀行的平臺申購部分基金將享有一定優(yōu)惠。包括國有大行、股份行、城商行在內(nèi)的銀行均在自身渠道進(jìn)行變革，降低代銷基金申購費(fèi)率。
對于銀行降低代銷基金費(fèi)率的原因，相關(guān)專業(yè)人士表示，C類份額基金是前端不收申購費(fèi)，可通過降低費(fèi)率模式來獲得更多投資客戶;A類份額基金雖然存在申購費(fèi)和贖回費(fèi)，但在銀行代銷中普遍存在打折情況。A類基金適合長期投資，隨著時間推移贖回費(fèi)會逐漸減少;C類適合中短期投資，因申購、贖回成本較低，適合頻繁進(jìn)出。
銀行渠道當(dāng)前依然是基金代銷的大頭，但隨著第三方銷售平臺的興起以及基金投顧業(yè)務(wù)的不斷壯大，基金渠道銷售模式也在發(fā)生改變，未來銀行渠道的基金銷售份額可能會流失更多。因此，銀行開始以降低基金銷售費(fèi)率、主推C類份額以吸引投資者，并推出“銀基開放平臺”，主打“以客戶為核心”的服務(wù)理念，做大做強(qiáng)基金代銷業(yè)務(wù)。
有研究報告指出，財富管理行業(yè)正在從過去的“賣方銷售”角色向“買方顧問”角色加快轉(zhuǎn)變，不斷增強(qiáng)投研能力和基礎(chǔ)服務(wù)能力，以此改善投資者體驗感，增強(qiáng)獲客能力和客戶黏性。
