金融科技成券商財富管理轉型推進器 23家券商投均入超1億元

“科技、人才、資本”，當前已成為證券行業的重點發力方向。其中，科技正在重塑傳統金融服務生態，證券公司運用金融科技推動業務創新的時代已經開啟。

隨著金融科技與證券業加速融合，多數券商都已將金融科技視為“核心競爭力”之一。據《證券日報》記者統計，目前已有24家上市券商披露2020年信息技術投入情況，合計投入高達114.48億元，其中23家投均入超1億元。

對此，粵開證券首席海外市場分析師、非銀金融負責人李興在接受《證券日報》記者采訪時表示：“2020年券商業績一片向好，多家券商也持續加大了金融科技方面的投入，主要原因在于行業發展趨勢、監管支持創新、疫情防控三方面原因。”

23家券商

去年信息技術投入均超1億元

從24家上市券商目前披露的2020年年報信息技術投入情況來看，頭部券商由于資本實力雄厚，投入相對較大。華泰證券、國泰君安的信息技術投入均超10億元，分別為17.65億元、12.27億元。還有8家券商的信息技術投入均超過5億元，分別是：招商證券(9.94億元)、廣發證券(8.9億元)、海通證券(8.75億元)、中信建投(7.78億元)、國信證券(7.53億元)、申萬宏源(5.96億元)、東方證券(5.36億元)、興業證券(5.03億元)。

對于去年券商信息技術投入的增加，粵開證券首席海外市場分析師、非銀金融負責人李興在接受《證券日報》記者采訪時表示：“近年來證券行業逐步向智能化數字化發展，財富管理和公募基金投顧等新興業務均對券商信息系統提出更高要求，證券公司對科技創新的投入不斷增加，利用數字化渠道構筑平臺化、體系化的財富管理服務新模式，同時借助大數據分析挖掘客戶需求和匹配業務機會，豐富的數字化實踐有利于財富管理行業實現降本增效、客戶群延展、升級客戶體驗和控制風險等效果。國際領先金融機構的發展也表明，充分運用金融科技手段推動業務轉型是證券公司業務發展最為重要的戰略選擇之一。”

同時，2020年7月份，證監會發布的《關于修改<證券公司分類監管規定>的決定》，優化了信息技術投入的評價方式，以更好地體現證券公司對信息技術投入的重視程度。

上述24家上市券商中，有23家加大了信息技術投入金額。招商證券在2019年的信息技術投入為6.53億元，而到了2020年投入增加至9.94億元，同比增長52.22%，也是目前投入增幅最高的。據記者了解，2020年招商證券加大金融科技的應用，創新推出微信小程序，通過小程序銷售金融產品規模超過17億元。

值得一提的是，在券商新的分類評價指標體系下，不少上市券商去年信息技術投入金額占營業收入的比例也在不斷提升。據記者不完全統計，目前，第一創業2020年信息技術投入金額占上一年度營業收入的比重最高，為10.11%。同時，2020年上市券商中，信息技術投入金額占上一年營業收入的比例超7%的券商還有華林證券(9.07%)、國聯證券(8.96%)、招商證券(7.33%)、興業證券(7.24%)。

“政策的助推，體現出監管層鼓勵券商在金融科技領域加大創新力度的意圖。隨著現代信息技術與金融業的融合日益加深，金融科技正在快速創新、應用和推廣。部分券商前瞻性地布局先進科技平臺，為公司帶來成本優勢、運營效率提升、控制風險并保障信息安全，幫助公司實現規?；筒町惢l展。”李興向《證券日報》記者解釋道。

更重要的是，新冠肺炎疫情催生金融服務線上化需求，為證券行業數字化和智能化轉型發展提供了契機。

對此，李興也向記者表示：“2020年新冠肺炎疫情使得券商部分線下業務無法開展，部分證券公司在疫情防控中不忘加強為客戶服務，支持線下展業轉向線上，保障App、PC客戶端、非現場開戶、投顧服務平臺、CRM和展業App等各外圍平臺平穩運行，加強線上產品培訓，開展投顧直播等線上服務。券商線下展業轉向線上在提升客戶體驗同時，也提升了對自身信息系統技術要求，這也是部分券商加大信息技術投入的原因。”

金融科技

是券商財富管理轉型推進器

在真金白銀的投入后，券商也收獲了“產出”。

從金融科技賦能券商業務轉型成效來看，據《證券日報》記者了解，經紀業務方面，截至2020年12月底，華泰證券App“漲樂財富通”累計下載量突破5800萬，月活數已突破911萬。投行業務方面，廣發證券去年全新升級的新一代投行業務管理系統，實現了投行全業務品種、全生命周期的線上化管理和關鍵點數字化管控。海通證券建成了公司首個區塊鏈金融平臺，已應用超過十多個業務場景，累計上鏈量超過100萬筆，機器人流程自動化(RPA)應用場景超過240個。

目前，將金融科技融入發展戰略已成為行業趨勢。2014年，互聯網證券的興起推動了證券業格局的變化，發展至2021年，金融科技迎來了迅猛的發展。

未來，數字化與智能化轉型將重塑證券行業業務運營模式與服務生態，當前證券行業正積極尋找從通道業務向財富管理轉型的突破口。對此，李興向《證券日報》記者表示：“目前國內證券行業財富管理轉型逐步提速，而金融科技是券商財富管理轉型的重要推進器，在客戶分類分層和開展智能投顧等財富管理各個業務步驟均發揮較大作用。充分運用金融科技手段深挖數據潛在價值，為客戶提供全方位財富管理服務，是證券公司實現數字化轉型、打造差異化競爭優勢的必然選擇，金融科技的廣泛應用在助力證券公司實現降本增效的同時，也將助推證券行業向多元化的財富管理模式轉型。”

但是，當前券商在金融科技方面的發展中，信息化系統建設仍占主流。對此，寶新金融首席經濟學家鄭磊博士接受《證券日報》記者采訪時表示：“目前券商在金融科技方面，主要是提升信息技術水平和在部分領域的加強，比如投顧、大數據、云計算、存證等方面。在交易和產品設計方面，證券行業的科技創新相比銀行、保險要受到更多監管制約，數字資產品類很少，也缺乏交易和風控基礎設施的支持，比如區塊鏈在ABS上的應用，都還需要一段時間。”

“隨著coinbase等數字資產交易平臺上市，券商可以研究數字資產產品的交易和風控架構，監管部門或許可以加快開發金融科技適用的監管技術和系統，在沙箱實驗方面增加數字資產交易項目。”鄭磊進一步向記者解釋道。

此外，2021年以來，券商加碼金融科技再進一步。2月26日，天風證券董事會同意公司對組織架構作出調整，信息技術中心更名為金融科技中心。通常來說，券商組織架構的調整與公司重大經營戰略調整等因素息息相關。(本報記者 周尚伃)