智通財(cái)經(jīng)APP獲悉，小摩發(fā)布研究報(bào)告稱，維持郵儲(chǔ)銀行(01658)“增持”評(píng)級(jí)，納入去年第四季業(yè)績(jī)后，將2022/23年盈利預(yù)測(cè)下調(diào)0.4%及2.1%，目標(biāo)價(jià)由7港元升至7.2港元。
報(bào)告中稱，郵儲(chǔ)銀行的金融科技發(fā)展是轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵驅(qū)動(dòng)力，有助實(shí)現(xiàn)更有效的成本控制和信貸風(fēng)險(xiǎn)管理。而對(duì)選定的代理網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行轉(zhuǎn)型，以便他們能夠開展貸款業(yè)務(wù)，也將成為公司收入增長(zhǎng)的中期關(guān)鍵驅(qū)動(dòng)力。
此外，該行認(rèn)為郵儲(chǔ)行收緊壞帳確認(rèn)政策，提高貸款撥備水平，降低信用風(fēng)險(xiǎn)。而公司結(jié)構(gòu)性改善被低估，包括貸存比率上升、手續(xù)費(fèi)收入增長(zhǎng)和成本效率改善。
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