11月10日，近期，一款名為“基金E賬戶”的APP近日正式進(jìn)入內(nèi)部測試階段。據(jù)了解，該APP能夠?yàn)閭€(gè)人投資者提供全市場公募基金賬戶和持倉查詢服務(wù)，屆時(shí)，投資人在全市場各渠道購買的公募基金產(chǎn)品，有望實(shí)現(xiàn)“一鍵查詢”。
投資者“一鍵查詢”名下基金
據(jù)悉，這款名為“基金E賬戶”的App由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開發(fā)建設(shè)，以各公募基金份額登記機(jī)構(gòu)報(bào)送至中央數(shù)據(jù)交換平臺(tái)的備份數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，向個(gè)人投資者提供全市場公募基金賬戶及份額等信息的查詢服務(wù)平臺(tái)。
6月23日至7月25日，中國基金業(yè)協(xié)會(huì)組織各公募基金業(yè)務(wù)參與機(jī)構(gòu)開展“基金E賬戶”相關(guān)服務(wù)的內(nèi)部試用。
業(yè)內(nèi)人士表示，原先客戶通過不同代銷機(jī)構(gòu)購買的產(chǎn)品，必須要通過相應(yīng)的銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行查詢。“基金E賬戶”的推出，可大大提高個(gè)人客戶的查詢效率，方便其查詢基金賬戶和持倉情況。
據(jù)基金業(yè)內(nèi)人士展示的該款A(yù)pp信息顯示，當(dāng)前，該APP分為兩個(gè)板塊——“基金查詢”和“養(yǎng)老專區(qū)”。其中，基金查詢模塊里涵蓋了投資者持有的所有基金資產(chǎn)，而養(yǎng)老專區(qū)功能暫未開放。業(yè)內(nèi)人士推測，養(yǎng)老專區(qū)功能可能是為個(gè)人養(yǎng)老金稅延賬戶投資公募基金而做準(zhǔn)備。
而在基金查詢板塊，投資人在完成實(shí)名認(rèn)證后，具體可查詢名下三類基金賬戶：一是可綁定基金賬戶，屬于投資者本人實(shí)名開立的基金賬戶；二是已綁定基金賬戶，可查詢賬戶持有的基金份額等信息；三是相關(guān)基金賬戶。
此外，在基金查詢板塊下，投資者還可查詢持有的基金資產(chǎn)總額，以及單只基金產(chǎn)品信息，包括單只基金的持有份額、參考凈值、資產(chǎn)情況。同時(shí)，在上述模塊中的“我的賬戶”中，投資者還可以查詢到份額登記機(jī)構(gòu)的全部名單，以及基金份額買入的渠道明細(xì)。
基金公司積極響應(yīng)內(nèi)測工作
據(jù)了解，近期，多家基金公司已在相繼開展“基金E賬戶”的內(nèi)測工作。
博時(shí)基金表示，該公司參加了前期進(jìn)行的多輪測試，測試過程中客戶體驗(yàn)總體良好，初步實(shí)現(xiàn)了“基金E賬戶”建立的目的。同時(shí)，在測試過程中該公司也反饋了相關(guān)建議，提供給中國結(jié)算進(jìn)行優(yōu)化。
此外，博時(shí)基金還談到，從客戶體驗(yàn)來講，“基金E賬戶”為個(gè)人投資者提供全市場公募基金賬戶和持倉查詢的服務(wù)，可以大大提高其查詢效率。客戶暫時(shí)還無法通過“基金E賬戶”進(jìn)行申購和贖回交易，申贖仍然需要通過代銷機(jī)構(gòu)完成。
創(chuàng)金合信基金指出，如果“基金E賬戶”支持申購贖回等操作，將是最集中的交易平臺(tái)，對(duì)現(xiàn)在的銷售生態(tài)、各基金公司和銷售商的營銷策略等，都是比較大的影響。
