10月21日，中國銀行業(yè)協(xié)會周更強副秘書長在“金融街(000402,股吧)論壇”上發(fā)布《中國私人銀行發(fā)展報告（2021）暨中國私人銀行公益慈善白皮書》（以下簡稱《報告》），該報告是中國銀行業(yè)協(xié)會連續(xù)第五年發(fā)布的私人銀行行業(yè)發(fā)展報告。
《報告》由中國銀行業(yè)協(xié)會和清華大學(xué)五道口金融學(xué)院共同編寫，從六個部分總結(jié)了2020年中國私人銀行的發(fā)展概況，研究探討未來私人銀行發(fā)展模式。
作為中國財富管理市場中最重要的主體之一，商業(yè)銀行私人銀行在不斷探索發(fā)展新動能。隨著財富管理行業(yè)的參與主體豐富化、競爭白熱化，未來，對銀行內(nèi)部零售、對公業(yè)務(wù)與投行業(yè)務(wù)協(xié)同整合的能力，將成為私人銀行在競爭中脫穎而出的法寶。
《報告》顯示，中資私人銀行的資產(chǎn)管理規(guī)模（Asset Under Management, AUM）從2019年的14.13萬億元，增至2020年的17.26萬億元，增長率達22.09%。私人銀行客戶數(shù)從2019年的103.14萬人，增至2020年的125.34萬人，增長率達21.53%。處于中資私人銀行第一梯隊、AUM 超1萬億元的工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、建設(shè)銀行、招商銀行(600036,股吧)和平安銀行(000001,股吧)引領(lǐng)行業(yè)發(fā)展。
截至2020年底，高凈值客戶數(shù)量和客戶資產(chǎn)規(guī)模排名前五的省（直轄市）依然為廣東、北京、上海、浙江和江蘇。這五個省（直轄市）的高凈值客戶數(shù)量和資產(chǎn)管理規(guī)模占全國總量的比例較往年有所提升，體現(xiàn)出我國私人財富在地域分布上的進一步集中。
本次調(diào)研結(jié)果發(fā)現(xiàn)，57.03%的私人銀行客戶為實業(yè)企業(yè)家，14.71%為金融投資者，二代繼承人占8.87%，企業(yè)高管占18.60%。實業(yè)企業(yè)家占整體高凈值客群的比例較2020年的73.33%明顯降低。以企業(yè)高管、專業(yè)人士為代表的高工薪人群占比較2020年的8.20%顯著增加。
《報告》顯示，大額保單是高凈值人群最常用的財富傳承工具之一，11.83%的高凈值人群配置里大額保單。8.58%的高凈值人士設(shè)立了家族信托，1.45%的高凈值人士設(shè)立了家族辦公室，其中，選擇聯(lián)合家族辦公室和單一家族辦公室的高凈值人群比例大致相當(dāng)，35%的家族辦公室資產(chǎn)管理規(guī)模在10億元以上。
