2月11日，近日，人民銀行上海分行公開的行政處罰文書顯示，因存在違反賬戶管理規(guī)定等四大問題，快錢支付清算信息有限公司(下稱：快錢支付)被人民銀行上海分行處以罰款人民幣1004萬元，責(zé)令限期改正，而兩名相關(guān)責(zé)任人也被合計(jì)處以罰款人民幣12萬元。
(圖片來源：人民銀行)
據(jù)人民銀行上海分行查證，快錢支付主要存在違反賬戶管理規(guī)定；違反清算管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；與身份不明客戶交易四大違法事實(shí)。
而兩名責(zé)任人當(dāng)中，時(shí)任快錢支付董事、首席執(zhí)行官、總經(jīng)理黨曉強(qiáng)對(duì)“未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)”負(fù)有主要責(zé)任；時(shí)任快錢支付助理副總裁滕士軍則對(duì)“未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)”，以及“與身份不明客戶交易”負(fù)有主要責(zé)任。
公開資料顯示，快錢支付成立于2004年，注冊(cè)資本4億元。公司主營業(yè)務(wù)為面向企業(yè)及個(gè)人提供支付、定制化行業(yè)解決方案、金融云、增值業(yè)務(wù)等服務(wù)。公司為國內(nèi)首批第三方支付機(jī)構(gòu)之一，并于2011年獲得《支付業(yè)務(wù)許可證》。
天眼查信息顯示，公司由快錢金融服務(wù)(上海)有限公司100%持股，而后者又由大連萬達(dá)集團(tuán)股份有限公司100%全資持有。據(jù)快錢支付官網(wǎng)顯示，公司于2014年底，與萬達(dá)集團(tuán)達(dá)成戰(zhàn)略控股合作，共同打造以實(shí)體產(chǎn)業(yè)為依托的金融科技平臺(tái)。
據(jù)悉，春節(jié)前后，人民銀行針對(duì)支付領(lǐng)域的處罰力度正在加大，截至目前，合計(jì)4家支付機(jī)構(gòu)共計(jì)收到的罰單累計(jì)金額已經(jīng)超過2300萬元。
其中，與快錢支付相繼被人民銀行上海分行處罰的還有得仕股份有限公司，因違反清算管理規(guī)定，該支付機(jī)構(gòu)被處以人民幣430萬元罰款，并責(zé)令限期改正。
此外，1月26日，人民銀行營業(yè)管理部(北京)還公示了有關(guān)北京數(shù)碼視訊支付技術(shù)有限公司和聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢電子商務(wù)有限公司兩家支付機(jī)構(gòu)的行政處罰，因存在多項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，兩家機(jī)構(gòu)分別被處以罰款280萬元和608萬元，相應(yīng)責(zé)任人也被給予了15萬元以上的處罰及警告。
據(jù)博通咨詢金融業(yè)資深分析師王蓬博表示，從處罰金額、頻次等來看，春節(jié)前后支付監(jiān)管具有如下特征：一是處罰頻次增加；二是金額屢破新高，監(jiān)管通過重罰表明其根治亂象的決心；三是“雙罰”趨勢顯著。
進(jìn)一步的，王蓬博認(rèn)為，未來的監(jiān)管重點(diǎn)仍是反洗錢領(lǐng)域。他表示，“支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)反洗錢領(lǐng)域監(jiān)控力度，比如建立專業(yè)的反洗錢團(tuán)隊(duì)、增強(qiáng)反洗錢系統(tǒng)的設(shè)計(jì)及甄別能力，以及利用更多技術(shù)手段，持續(xù)增加客戶信息識(shí)別的有效辦法等。”
